cdestem.com

Ang Kailangan para sa isang Workstation ng Treasury

Ang isang malaking bahagi ng oras ng departamento ng pananalapi ay kinuha ng isang tukoy na hanay ng mga transaksyon na may mataas na lakas ng tunog. Ang mga transaksyong ito ay nagsasangkot ng pagtukoy ng pang-araw-araw na posisyon ng cash, pagsasaayos ng portfolio ng pamumuhunan, pagbabago ng posisyon ng utang ng kumpanya, at paggawa ng aksyon upang mapagaan ang mga posisyon sa peligro ng kumpanya. Ang mga aktibidad na ito ay maaaring subaybayan sa isang spreadsheet, ngunit ang paggawa nito ay gugugol ng oras at napapailalim sa error. Ang impormasyong nagmula sa mga spreadsheet na ito ay manu-manong naitala sa pangkalahatang ledger. Ang pag-record ng impormasyong ito ay mabagal din at napapailalim sa error. Ang isang makatuwirang solusyon sa mga isyung ito ay upang makakuha ng isang workstation ng pananalapi.

Mga Bahagi ng isang Workstation ng Treasury

Ang isang workstation ng pananalapi ay isang solusyon sa software na tukoy sa gawain na maaari ding idisenyo para sa isang tukoy na uri ng hardware ng computer. Ang workstation ng tresurya ay idinisenyo upang hawakan ang pagsubaybay sa cash, pamumuhunan, at mga gawain sa pagtatasa ng panganib ng isang negosyo. Tulad ng naturan, ito ay isang mainam na tool para sa departamento ng pananalapi. Gayunpaman, nagmumula ito sa isang presyo, kahit sa isang minimum na pagsasaayos ay nagkakahalaga ng hindi bababa sa $ 30,000, habang ang isang ganap na na-configure na system ay maaaring gastos ng sampung beses nang mas malaki. Ang malawak na hanay ng mga gastos sa workstation ay nagmula sa dami ng kinakailangang pagpapaandar, pati na rin ang bilang ng mga pasadyang interface ng bangko na dapat na itayo. Dahil sa mga gastos na ito, kasama ang karaniwang taunang mga bayarin sa pagpapanatili, ang isang workstation ng pananalapi ay hindi isang solusyon na epektibo para sa isang mas maliit sa mid-range na negosyo. Ang isa pang pag-aalala ay ang proseso ng pag-install ay maaaring mangailangan ng isang buwan bago maiugnay ng kumpanya ang system sa lahat ng mga bangko at panloob na system.

Mga kalamangan ng Workstation ng Treasury

Sa kabila ng gastos at pagpapatupad ng mga abala na nauugnay sa isang workstation ng pananalapi, ito ay pa rin isang nakakaakit na solusyon para sa maraming mas malalaking mga organisasyon. Sa pangkalahatan, maaari itong magamit upang i-automate ang marami sa mas maraming mga gawain sa clerical. Mas partikular, ang isang workstation ng Treasury ay maaaring sakupin ang mga sumusunod na function:

• Pag-account. Itala ang mga transaksyong accounting na nauugnay sa mga aktibidad ng pananalapi sa sistema ng accounting.
• Pagkakasundo sa bangko. I-import ang tala ng bangko ng mga transaksyon na nauugnay sa kumpanya, at iakma ang mga ito sa tala ng kumpanya ng parehong mga transaksyon.
• Pagkakalantad. Kilalanin at subaybayan ang anumang mga exposure sa pananalapi kung saan napailalim ang negosyo.
• Pagtataya. Magtipon ng impormasyon mula sa maraming mapagkukunan upang lumikha ng isang cash forecast.
• Foreign exchange. Subaybayan ang mga posisyon ng kumpanya sa paghawak ng dayuhang pera.
• Pamumuhunan. Subaybayan at iulat ang lahat ng uri ng pamumuhunan, tulad ng pag-aari ng mga instrumento sa market ng pera, mutual fund, equities, at warrants.
• Pagbabayad. Iproseso ang mga pagbabayad ng papalabas na wire transfer.
• Paano kung ang pagtatasa. Tantyahin ang pagkakalantad ng kumpanya sa iba't ibang mga sitwasyon, tulad ng mga pagbabago sa curve ng ani.

Ang malawak na hanay ng mga tampok na nilalaman sa loob ng isang workstation ng pananalapi ay ginagawang isang mahusay na tool para sa mga entity na kayang bayaran ang pauna at patuloy na gastos.