cdestem.com

Pangkalahatang-ideya ng Mga Pag-andar ng Treasury

Ang pangkalahatang misyon ng departamento ng pananalapi ay upang pamahalaan ang likido ng isang negosyo. Nangangahulugan ito na ang lahat ng kasalukuyan at inaasahang pag-agos at pag-agos ng cash ay dapat na subaybayan upang matiyak na mayroong sapat na cash upang mapondohan ang mga pagpapatakbo ng kumpanya, pati na rin upang matiyak na ang labis na salapi ay maayos na namuhunan. Habang naisasakatuparan ang misyong ito, ang tagapag-ingat-yaman ay dapat na makisali sa kaunting kabutihan upang matiyak na ang mga umiiral na mga pag-aari ay mapangalagaan sa pamamagitan ng paggamit ng ligtas na mga paraan ng pamumuhunan at mga aktibidad sa hedging.

Detalye ng Mga Pag-andar ng Treasury

Upang maisakatuparan ang misyon nito, ang departamento ng pananalapi ay dapat na makisali sa mga sumusunod na aktibidad:

• Pagtataya ng cash. Mag-ipon ng impormasyon mula sa paligid ng kumpanya upang lumikha ng isang patuloy na cash forecast. Ang impormasyong ito ay maaaring magmula sa mga tala ng accounting, badyet, badyet sa kapital, minuto ng board (para sa mga pagbabayad ng dividend) at maging ang CEO (para sa mga paggasta na nauugnay sa mga acquisition at divestiture).
• Paggawa ng pagmamanman sa kapital. Suriin ang mga patakaran sa korporasyon na nauugnay sa kapital na nagtatrabaho, at i-modelo ang kanilang epekto sa mga cash flow. Halimbawa, ang mga looser credit ay nagreresulta sa isang mas malaking pamumuhunan sa mga account na matatanggap, na gumagamit ng cash.
• Konsentrasyon ng cash. Lumikha ng isang sistema para sa funneling cash sa isang sentralisadong account sa pamumuhunan, mula sa kung saan ang cash ay maaaring pinakamabisang namuhunan. Maaaring kasangkot dito ang paggamit ng notional pooling o cash sweep.
• Pamumuhunan. Gumamit ng patakaran sa pamumuhunan ng korporasyon para sa paglalaan ng labis na cash sa iba't ibang uri ng pamumuhunan, depende sa kanilang mga rate ng return at kung gaano kabilis na mai-convert sila sa cash.
• Magbigay ng kredito. I-isyu ang kredito sa mga customer, na nagsasangkot sa pamamahala ng patakaran kung saan binibigyan ang mga tuntunin sa kredito.
• Pagkolekta ng pondo. Tukuyin kung kailan kailangan ng karagdagang salapi, at lumikom ng mga pondo sa pamamagitan ng pagkuha ng utang, pagbebenta ng stock, o mga pagbabago sa mga patakaran ng kumpanya na nakakaapekto sa dami ng kinakailangang kapital na kinakailangan upang mapatakbo ang negosyo.
• Pamamahala sa peligro. Gumamit ng iba`t ibang mga diskarte sa hedging at netting upang mabawasan ang peligro na nauugnay sa mga pagbabago sa mga halaga ng asset, rate ng interes, at pag-aari ng dayuhang pera.
• Mga ugnayan sa ahensya ng pag-rate ng credit. Panatilihin ang anumang mga ahensya ng pag-rate ng kredito na nabatid tungkol sa mga resulta at kundisyon sa pananalapi ng kumpanya, kung ang mga ahensya na ito ay nagbibigay ng mga rating sa mga nabebentang utang ng kumpanya.
• Mga relasyon sa bangko. Panatilihin ang mga bangkero ng kumpanya na maunawaan ang kalagayan sa pananalapi at mga pagpapakita ng kumpanya, pati na rin ang anumang darating na mga pagbabago sa pangangailangan nito para sa mga hiniram na pondo. Ang talakayan ay maaaring mapalawak sa iba't ibang mga serbisyong ibinibigay ng mga bangko sa kumpanya, tulad ng mga lockbox, wire transfer, pagbabayad ng ACH, at iba pa.
• Mga IT system. Ang departamento ay nagpapanatili ng mga workstation ng pananalapi na nagbibigay dito ng impormasyon tungkol sa mga hawak ng salapi, pagpapakita, kondisyon sa merkado, at iba pang impormasyon.
• Pag-uulat. Ang tresurero ay nagbibigay sa senior team ng pamamahala ng mga ulat hinggil sa mga kondisyon sa merkado, mga isyu sa pagpopondo, pagbabalik sa pamumuhunan, mga panganib na nauugnay sa cash, at mga katulad na paksa.
• Mga pagsasama-sama at pagkuha. Maaaring magpayo ang kagawaran ng mga aktibidad sa pagkuha ng kumpanya, at maaaring tawagan upang isama ang mga pagpapaandar ng pananalapi ng isang kumuha.

Sa esensya, ang mga pagpapaandar ng pananalapi ay umiikot sa pagsubaybay ng cash, paggamit ng cash, at kakayahang makalikom ng mas maraming pera. Sinusuportahan ng lahat ng iba pang mga gawain ng kagawaran ang mga pagpapaandar na ito.