Mga scheme ng pandaraya sa cash
Mayroong isang bilang ng mga paraan kung saan ang isang indibidwal ay maaaring gumawa ng pandaraya sa pamamagitan ng pagnanakaw ng pera mula sa isang negosyo. Dahil ang pera ay mahalagang hindi masusubaybayan sa sandaling ninakaw, ang isang taong may hangad sa pagnanakaw ng mga assets ay partikular na nakatuon sa ganitong uri ng pag-aari. Narito ang maraming paraan kung saan maaaring magawa ang pandaraya sa salapi:
Humarang sa cash register. Ang isang empleyado ay maaaring magbulsa ng cash sa cash register at hindi kailanman i-ring ang pagbebenta sa rehistro. Ang diskarte na ito ay maaaring napansin pagkatapos ng katotohanan sa pamamagitan ng paghahambing ng tunay na mga antas ng imbentaryo sa dami ng mga transaksyon sa pagbebenta. Kung ang antas ng imbentaryo ay mas mababa kaysa sa ipinahiwatig ng mga transaksyon sa cash register, maaaring may mag-alis ng cash.
Maharang sa mailroom. Bagaman bihira, posible na ang isang customer ay magpapadala ng pera sa pamamagitan ng koreo sa pagbabayad ng isang invoice. Kung gayon, maaaring ibulsa ng isang mailer clerk ang mail na cash at sirain ang sobre kung saan ito nanggaling. Dahil walang katibayan sa loob ng bahay na dumating ang cash, maaaring magawa ang isang makatuwirang paghahabol na nawala ang bayad sa koreo. Maiiwasan ang pagnanakaw na ito sa pamamagitan ng pagkakaroon ng dalawang tao na magkasamang buksan ang mail.
Humarang sa kahera. Maaaring alisin ng kahera ang cash at hindi lamang maitatala ang nauugnay na transaksyon sa mga tala ng accounting. Ang isyu na ito ay maaaring napansin pagkatapos ng katotohanan sa pamamagitan ng pagtatala ng halaga ng cash bago maihatid ito sa cashier, at pagkatapos ay ihambing ang paunang tala sa tala ng natanggap na cash ng cashier.
Humarang sa deposito na lagayan. Ang taong naghahatid ng mga cash deposit sa bangko ay maaaring mag-alis ng cash mula sa lagayan papunta sa bangko. Ang isyu na ito ay maaaring mapagaan sa pamamagitan ng pagbibigay ng pera sa isang nakabaluti na trak para sa paghahatid. Maaari ding makita pagkatapos ng katotohanan sa pamamagitan ng paghahambing ng deposito mula sa bangko sa tala ng natanggap na cash ng cashier.
Petty cash pagtanggal. Ang isa sa mga madaling paraan upang mag-abscond na may cash ay upang kumuha ng cash sa maliit na kahon ng cash kapag ito ay hindi nabantayan. Ang isa pang pagpipilian ay nakawin ang buong kahon, sa gayon tinitiyak na ang lahat ng cash at mga barya ay tinanggal. Maiiwasan ito sa pamamagitan ng paglipat mula sa maliit na salapi sa paggamit ng mga card ng pagkuha.
Bayaran ang pagtanggal ng sobre. Maaaring alisin ng isang tao ang cash mula sa mga sobre ng bayad bago maihatid sa mga empleyado. Ang isyu na ito ay maaaring napansin sa pamamagitan ng pagbibilang ng mga empleyado ng cash sa kanilang mga sobre ng suweldo at pag-sign para sa pagtanggap ng mga sobre.
Tandaan na ang lahat ng naunang uri ng pandaraya sa cash ay ginagawa ng mga tagaloob sa korporasyon.
Ang mga aktibidad na nabanggit dito ay nauugnay lamang sa pagnanakaw ng pera, na nangangahulugang mga bayarin at barya. Naibukod namin mula sa talakayan ang anumang pandaraya na nauugnay sa mga pagbabayad na ginawa sa pamamagitan ng tseke, ACH, o wire transfer.
