Mga scheme ng laundering money
Ang money laundering ay ang proseso ng pagtakip sa mga pinagmulan ng iligal na nakuha na cash, upang ito ay lilitaw na maging lehitimo. Sa pamamagitan ng paggamit ng money laundering, maiiwasan ng isang tao ang panganib na magkaroon ng cash na inilalaan ng gobyerno. Ang pangunahing konsepto sa likod ng mga scheme ng money laundering ay upang ilipat ang iligal na nakuha na cash sa isang iba't ibang nilalang, karaniwang sa ibang bansa, at pagkatapos ay i-convert ito sa ligal na mga assets. Ang proseso ay pinakamahusay na gumagana kapag ang pera ay inilipat sa pamamagitan ng isang serye ng iba pang mga nilalang sa maraming mga bansa, sa gayon ay ginagawang mas mahirap upang alamin ang mga pinagmulan nito. Kapag ang pera ay inilipat sa pamamagitan ng mga bank account ng isang sapat na bilang ng mga negosyo, ito ay namuhunan sa isang entity na ganap na lehitimo, tulad ng isang restawran, gusali ng tanggapan, sakahan, o pasilidad sa pagmamanupaktura.
Ang pinakamahusay na mga iskema ng paglalaba ng pera ay nagsasangkot ng paglilipat ng mga pondo sa pamamagitan ng maraming tao, sa gayo'y ginagawang mas mahirap para sa sinuman na maiugnay ang mga pondo na nakuha ng isang partido bilang mga pondo na hawak ngayon ng ibang tao. Ang peligro sa money launderer ay ang isa sa mga partido na ito ay mag-abscond kasama ang cash, kaya pinahihintulutan ang mabibigat na bayarin o komisyon habang ang pera ay lumilipat sa iba't ibang mga entity na naglalaba ng pera.
Ang mga pangunahing hakbang sa isang scheme ng paglalaba ng pera ay ang mga sumusunod:
Ang paglalagay sa institusyong pampinansyal. Ang cash ay idineposito sa mga bank account. Ito ay maaaring maging mahirap, dahil ang mga bangko ay kinakailangan upang abisuhan ang pamahalaan ng malaking cash deposit. Alinsunod dito, ang mga deposito ay ginawa sa maliit at hindi regular na laki ng halaga, gamit ang iba't ibang mga account sa iba't ibang mga bangko. Gayundin, ang mga opisyal ng bangko ay maaaring suhulan upang hindi iulat ang mga cash deposit na ito.
Pagkilos ng cash. Kapag na-deposito, ang pera ay inililipat sa magkakaibang halaga sa maraming iba pang mga account sa mga bangko sa maraming iba pang mga bansa, na may hangaring gawing mahirap sundin ang mga paglilipat hangga't maaari. Ang mga halimbawa ng mga paraan kung saan isinasagawa ang kilusang cash na ito ay:
Underground banking. Mayroong undocumented na "underground banking" na mga system sa ilang mga bansa na hindi naiulat ang kanilang mga transaksyon sa gobyerno. Ang pera ay inililipat sa at labas ng mga sistemang pagbabangko.
Mga kumpanya ng shell. Ang mga pekeng kumpanya ay nilikha na nag-aalok ng pekeng mga kalakal at serbisyo kapalit ng cash. Kapag natanggap, ang cash na ito ay pag-aari ng kumpanya ng shell, na malamang na nasa ilalim ng kontrol ng orihinal na may-ari ng cash o isang associate.
Mga lehitimong negosyo. Ang pera ay na-injected sa isang lehitimong negosyo sa pamamagitan ng pagkakaroon ng singil sa negosyo para sa mga karagdagang kita at pagbabayad nito ng walang bayad na cash.
Pagbabago ng cash. Kapag ang mga pinagmulan ng cash ay sapat na natakpan, ginagamit ito upang bumili ng mga assets, na nag-iiba mula sa mga kalakal hanggang sa real estate. Kinakatawan nito ang "nalinis" na bersyon ng cash - hindi ito masusundan, at mukhang lehitimo ito.
Ang mga pagpapatakbo ng money laundering ay maaaring maging kumplikado, na nangangailangan ng mga serbisyo ng mga abugado, bankers, at accountant na patuloy na managinip ng mga bagong scheme ng paglalaba at subaybayan ang daloy ng pera.
