Paggawa ng pagsusuri sa kapital
Ginagawa ang pagtatasa ng kapital na trabaho upang matukoy ang pagkatubig at kasapatan ng kasalukuyang mga pag-aari kumpara sa kasalukuyang pananagutan. Ang impormasyong ito ay kinakailangan upang matukoy kung ang isang organisasyon ay nangangailangan ng karagdagang pangmatagalang pagpopondo para sa mga pagpapatakbo nito, o kung dapat nitong planuhin na ilipat ang labis na salapi sa mga pangmatagalang sasakyan sa pamumuhunan.
Ang unang bahagi ng pagtatasa ng kapital na nagtatrabaho ay upang suriin ang mga timeline sa loob kung saan ang kasalukuyang mga pananagutan ay dapat bayaran para sa pagbabayad. Madali itong makikilala sa pamamagitan ng pagsusuri sa isang may edad na mga account na babayaran na ulat, na hinahati ang mga dapat bayaran sa 30-araw na timba ng oras. Sa pamamagitan ng pagrepaso sa format ng ulat na ito upang maipakita ang mas maliit na mga timber ng oras, posible na matukoy ang mga pangangailangan ng cash para sa mas maikli na agwat ng oras. Ang tiyempo ng iba pang mga obligasyon, tulad ng naipon na mga pananagutan, ay maaaring mai-layer sa tuktok ng pagtatasa na ito upang magbigay ng isang detalyadong pagtingin sa eksaktong oras kung kailan dapat bayaran ang mga obligasyon.
Susunod, makisali sa parehong pagsusuri para sa mga natanggap na account, gamit ang ulat ng matatanggap na mga account, at mayroon ding mga panandaliang timba ng oras. Ang kinahinatnan ng pagtatasa na ito ay kailangang baguhin para sa mga kostumer na mayroong kasaysayan ng pagbabayad ng huli, upang ang ulat ay ihayag ang isang mas tumpak na pagtatasa ng mga posibleng papasok na cash flow.
Ang isang karagdagang hakbang ay suriin ang anumang mga pamumuhunan upang makita kung mayroong anumang mga paghihigpit sa kung gaano kabilis sila maibenta at ma-convert sa cash. Panghuli, suriin nang detalyado ang asset ng imbentaryo upang matantya kung gaano ito tatagal bago ma-convert ang asset na ito sa tapos na mga kalakal, ibenta, at cash na natanggap mula sa mga customer. Posibleng posible na ang panahong kinakailangan upang ma-convert ang imbentaryo sa cash ay magiging napakahaba na ang asset na ito ay hindi nauugnay mula sa pananaw na maaaring magbayad para sa kasalukuyang mga pananagutan.
Ang susunod na pangunahing aktibidad ay upang i-net ang mga pinag-aaralan na ito nang magkasama sa isang binagong panandaliang cash forecast, na gumagamit ng napakaliit na tagal ng panahon, tulad ng mga agwat ng bawat tatlo hanggang limang araw. Kung mayroong kakulangan sa dami ng magagamit na cash sa anumang oras na bucket, kinakailangan na magplano para sa isang naantalang pagbabayad sa isang tagapagtustos, o upang makakuha ng sapat na cash mula sa bagong utang o equity upang mabawi ang kakulangan.
Ang pagtatasa ng kapital na nagtatrabaho ng ganitong uri ay dapat isagawa sa patuloy, regular na agwat.
